資産形成コンサルテーション

資産形成コンサルテーション??

多くの成果を生み出したプログラムのキャッシュフロー・デザイン部を独立させ、資産形成コンサルテーションとしてリメイクしました。

とてもリーズナブルな価格です。どうぞこの機会をお見逃しなく。

そのプログラムの成果には、たとえば以下のような事例があります。

  • 自由に使えるお金が年間で38%増えた(主婦)。
  • 600万円の年収が1,240万円になりなった(会社員、給与のみ)。
  • コミッション収入が7倍になった(保険系セールスマン)
  • 同じ年代が30%近くリストラされる中で生き残り、さらに部門初の社長賞を授与された(外資系会社員)。
  • 副業のみで月100万円以上がコンスタントに得られるようになった(会社員)。
  • コミッション収入が3倍になり、フィー収入も得られるようになった(独立系FP)。
  • フィー単価が30万円から350万円に上がった(コンサルタント)。
  • 資産が10億円増えた。(会社員➾起業)。
  • 年商が2.5倍になった。(法人)。
  • 働く時間が半分になり、所得が3倍になった。(個人事業主)。

なぜ、リーズナブルな価格で提供するのか?、できるようになったのか?

まず、その説明をさせていただきますが、不要な方は飛ばしていただいても結構です。

  1. 少額を短期間で10倍以上に増やす仕組みが完成した。
  2. ビジネスの収益から経費を支出する必要がなくなった。
  3. 年金(定期的な収入の仕組み)を、ずっと前から所有している。
  4. ずっと前からそうしたかった!

まず、1番目ですが、金融資産運用テクニックと他のビジネスへの併用によって可能になりました。

それが、2番めを可能にしました。

入り口は小さく出口は大きく!という私の理屈がさらに強化されたわけです。

それをあなたにも体験していただきたいと思っています。

なぜそのようなことが可能なのか?

それを疑う人は、こちらのシリーズこちら、あるいはこれらを読んでみて下さい。

3番目についてです。

我が家は4人家族で、それぞれ独立して収入を得ていまます。

つまり、企業でいうところの独立採算制をずっと前から採用し、子供たちにもその考え方をそれとなく浸透させてきました。

さらに、45歳(現在57歳)から「年金の仕組み系」で生活費はカバーできています。

また、起業家であると共に給与受給者でもあります。

ですから、仕組みとは別枠で最低3年間は定期収入が確保できる目算です。

先程も申し上げましたが、預かったお金を運用し、収益を得てから返す。

要するに銀行と同じ仕組みも所有しています。

ということで、時間差さえあれば、利益を享受することができるので何も問題ありません。

これは私の苦い経験から作り上げた仕組みであり、娘への教育方針でもありました。

私の実体験に基づく考え方や仕組みを、非常に少ない投資で、あなたにも所有してもらう試みです。

このプログラムをずっと前から実行したかったのですが、できずにいました。

ずっと前から実行したかった理由。

潜在能力を引き出すサポート(クライアント能力依存型ビジネス)をしているだけなのに、高額な契約金を要求する業界のあり方に疑問を抱いていたからです。

でも実行できずにいたのは・・・・

高額で契約してくれたクライアントさんたちに申し訳ない、というのが一番の理由です。

その他、コーチ・コンサル業界からの締め出しを覚悟しなければならなかった。

できれば、同業者から恨まれたくない、友人もいますからね。

そのため、まずこの2年間は新規クライアントの受け入れを一切してきませんでした。

また、その間に既存のクライアントさんにもご理解いただくことができました。

そして、大きなPRはせず、こっそりこのページだけでスタートすることにしました。

でも、本当の理由は、斉木流2段階セカンドライフの実現です。

それを身をもって実証したい。

それが私の願望でもあります。

カッコつけた言い方をすれば、資本主義を逆手に取った生き方を最後に試みてみたい。

それが16年前からずっと考えてきた構想です。

前置きがながくなって申し訳ありませんでした。

以下が今回ご提案の詳細になります。↓

60歳の誕生日(平成33年7月2日)までは、このプログラムを続けるつもりでおりますが、いつ何時どんなことが起こるかわからないのが人生です。

したがって、急に中止することがあるかも知れません。

注意!※このプログラムの受付は平成32年7月2日までの予定です。

この企画に参加するには、予めWEB初回カウンセリングを受けていただく必要があります。

ライフデザインを確りと構築したい方、リスクを軽減して無理なく起業したい方、とにかく現状の収支バランスを変えたい方へ

コンサルテーションご希望の方は、まずWEB初回カウンセリングを体験いただき、その後どうするかを決めてください。

あなたの決定を尊重いたします。

4つの基本アプローチ

1,生産性向上コーチング  Coaching

コーチング目的や目標を達成するまでには、コーチングを重ねていくことが必要です。またクライアントサイドから見ても、アドバイザーの判断とアドバイスを心から信頼できるようになるまでには、それなりの時間と好ましい経験の積み重なりが必要です。

クライアントデータに基づき検証を繰り返し、専門的な技術と知識を活用して現状の問題だけではなく、まだあなたが気付いていない問題を顕在化して、現在の認識や判断にどんなバイアスがあるかをつかみ、その都度修正しつつ、目的や目標が達成できるように導いていきます。

2,ビジョンプランニング Vision Planning

ライフプランニングビジョンと測定基準に即したビジョンプランを作成します。その後さまざまな角度からアプロー チを繰り返し、あなたにとって「よりベターなプラン」へと落とし込んでいきます。

また状況によっては関連する各方面のエキスパート(弁護士・税理士・司法書士など)と協力して、対策や方針を 検討することもあります。

現状の問題解決だけではなく、将来に於いて問題が起こる前にどの様な状況になっても、あわてないように準備・実行できるようなプランを導きだしていきます。

3,キャッシュフローマネジメント

ブレイクスルー俯瞰図ファイナンシャルプランの知識を学習してもらうものではありません。

パーソナルデザインを基軸とし、キャッシュフローを生みだす力を最大化する方法、つまり「信頼を生みだす仕組みを作る方法」を構築するサポートを行います。

このキャッシュフローマネジメントによって生産性が向上し、その高生産性が習慣化し、結果的に仕事やビジネス、そして人生が進化するというリアル面でのブレイクスルー循環を誘発します。

4,FPプランニング Financialplanning

ファイナンシャルプランニングファイナンシャルプランニングの目的は、生み出したキャッシュフローを最大限に増やしていくことです。

企業に例えるなら、予算計画・財務計画にあたるものが、ファイナンシャルプランニングです。

このファイナンシャルプランニングによって、キャッシュフローを循環させながら、潤沢な資産が形成できるようにサポートしていきます。

クライアントの声

仕事に追われていいた外資系社員、モチベーションが変化して部門初の社長賞を獲得。

今迄、先生に頂いてきた様々な助言の意味が少しですが実感して掴めたのではないかなぁと感じています。 まだ始まったばかりで道半ばですが、これならいける、大丈夫と思い始めたところです。

相変わらずカメの歩みですがエネルギーの使い方を変えたことで、今迄とはちょっと違う気持ちの化学反応が起きているような気がします。

漠然とした将来への不安を軽減して、あらたな目標に向かって歩き始めた看護師。

夢っていうと大袈裟なきもしますが、夢や目標をもって、その夢を実現するには今は、どんなことをしていったらいいのかという事を親切に教えていただきました。

夢や目標を具体的にしていく中で、不思議と毎日の生活にも張りが出てきたというか、将来のことを考えるのが楽しみになってきたのです。今では、斉木さんは誰よりも我が家の家計に詳しくなっています。これからも色々と相談していける我が家の家計のアドバイザーとしてお付き合いしていってもらいたいと思います。

低迷していたあの芸能プロダクション経営者の世界観が一瞬で変わり、8ヶ月で年商が3倍になり、年収も2倍に。

斉木様に様々なご指導をいただいたお陰で、弊社の経営のみならず、私個人の心の持ち様も改善されましたこと心より感謝いたしております。今後も引き続きご指南お願いいたします。

週のうち3日は徹夜、それでも年収は600万円、1年後に年収は1800万円強、年商は2.5倍に。

いつもお気遣い有難うございます。私の準備がまだ出来ていなかったということもあり、中々言われた事が出来ず、Masaさんの思う様に進められなかったことも多かったのではないかと思います。

考え方の方向転換や、モチベーションの維持の仕方、教えて頂いた事はこれまでも沢山ありましたが、それらのことを常に心がける様にしています。目先の事でいっぱいになりがちですが。。

今はどんどん状況が変わっている段階なので、戸惑っている感じもありますが、ビジョンを膨らませいく努力をしていきます。

自分の優れた特性に気づき、1年後に年収が1.5倍、プロジェクトを一任され、部門初の社長賞を獲得

毎回のセッションでは、本質的なことを何度も繰り返しレクチャーしていただきながら、自分、将来、人間関係、社会、将来の見つめ方を学ばせていただいております。

それは哲学、脳科学、心理学、マーケティング理論、FP、コーチング、アーユルベーダーなど幅広い見識と、斉木さんご自身の経験からよるもので、いつも魂が揺すぶられる思いです。

起業デザインを主体とした事例

労働時間が10分の1になり、年収は1.7倍、2年間で資産が10億円増えた。

お会いした当初を振り返ると既に懸念事項は霧散し大きな飛躍を遂げたことを実感できます。

ご指摘を受ける度に、その本質の断面を捉えたアドバイスになるほどと感じるものの、そもそも言葉で伝えられる類のものではなく、ここはひとつトライアンド エラーで体得していくのも人生の楽しみと考えました。

2ヶ月後に単価350万円のフィーを獲得し、即コンサルタントデビュー

たくさんのことを教えていただきました。実行が追い付いておりませんが、少しづつ進めております。法人化して、地域の中小企業診断士とも人脈を作り、中規模コンサル会社にもアピールしております。

半年くらい間を開けて、その間にお教えいただいた事々を地につけてゆくつもりです。消化できましたら、またお教えを乞うことにいたします。しばらく単独で試行錯誤をやってみます。

例えば、キャッシュフロー・デザインの基本ステップ

ステップ1,関係確立とその明確化

まず最初に行わなければならないことは、あなたとアドバイザーの関係の確立です。
プランニングの主体はあくまであなたであり、その目的は、自己責任に基づくプランの自己決定にあるからです。

私は、あなたがそこに到達するために専門家としてアドバイスをする形になります。

つまり、私があなたに対して教え諭すような関係は、あなたの自己決定を阻害する可能性があるので望ましくありません。

  • 単なる一般的な情報提供ではなく、個人に最も適切だと考えられるプランを立案する。
  • プランニングは、あくまでも共同作業であり、最終的にはあなたの自己決定が尊重される。

そのためには、まず、あなたとの適切な関係が大切であり、そこから信頼感が醸成されることになります。

そのためのポイントをこれからご紹介します。

1,プランニングとプランナーの力量に関する情報

2,ニーズに対する適合性の判断

3,業務契約の範囲の明確化

ステップ2,データの収集と目標の明確化

基本的な関係性が確認できたら、次はデータに基づき目標及び希望を明確化していきます。

  1. 資産や債務、収入や支出。
  2. ファイナンス上の目的、経済面でのニーズを明確化し優先順位づけをする。
  3. 価値観、タイプ、希望のすり合わせをする。
  4. ファイナンシャル・ゴールを達成する時期を明確化する。
  5. リスク許容度(投資可能ゾーン)を把握し設定する。
  6. 記録や資料を適切に選択する。

重要なのはあなたのライフデザイン

キャッシュフロー・デザインのベースになるのが、ライフデザインです。

  1. あなたのライフプラン上の目標や目的、あるいは願望の明確化。
  2. そこから導き出される個人の経済面でのゴールの明確化。

という手順でデザインしていく必要があるからです。

最初の内はライフデザインが不明瞭で曖昧な状態でしょう。

したがって、漠然とお金を増やしたいとか、老後が不安だとか、保険を見直したいということでも結構です。

ライフデザインに基づくプランを作るプロセスを私が確りとリードしていくので問題ありません。

例えば、

  • 住宅を取得するかしないか、するなら何年後か?
  • 子どもの教育はどうしたいのか、留学させる予定はあるか?
  • 老後はどこでどのような暮らしがしたいのか?
  • 仕事はこのまま続けるのか、転職や独立は考えているのか?
  • ビジネスの方向性を変える必要があるのか?

といったさまざまな点について明確にしながらプランを作成していきます。

経済的なゴールを明確にする

そして、そのプランに基づいて、目標に見合う経済面でのゴールを数値化します。

例えば、

  • 住宅は5年後に5000万円で購入する。
  • 老後資金は25年後の60歳時に退職金以外に2000万円作り出す。
  • 起業して年収を3,000万にする
  • ビジネスを転換して1億の収益増を目指す。

といったようにプラン上の目標を具体的な金額に落とし込んでいきます。

また、情報には上記の定量的情報の他に定性的情報があります。

定性的情報は極めて重要

定性的情報とは、あなたの性格や価値観などに関するデータです。

これを軽視するアドバイザーは多いですが、極めて重要な情報です。

例えば以下のようなことです。

  • 生活目標
  • 健康状態(自己認識)
  • 興味や趣味
  • リスク許容度(仮説)
  • 理想とするライフスタイル
  • 金銭に対する価値観(内外視点)
  • 家族関係(内外視点)
  • 意思決定プロセスの傾向(俯瞰)

面 談

適切な面談を行うことでお互いの信頼感を得ることがでます。

この信頼関係が良質なプラニングに繋がります。

  • 面談によりあなたの人柄や希望・不安などの定性的情報を得る。
  • 定性的情報は面談するからこそ得ることができるものが多い。

※定量的情報は、不正確であったり、あいまいなことが多い。したがって、何度も修正が必要になるケースもある。

質問シート記入

より詳細な定量的情報は質問シートに記入していただきます。

自ら記入することで、データの整理や把握・確認ができ、ライフスタイルを見つめ直すよい機会にもなります。

自分で正確に記入できないところについて

例えば、生命保険の契約内容、所得税や社会保険料の金額などは、保険証券、源泉徴収票、住宅ローン償還一覧表などのコピーをいただければ大丈夫です。

ステップ3、キャッシュフローの分析と評価

情報の分析と目的、ニーズ及び優先事項の評価を行っていきます。

あなたが気づいていない問題点も浮き彫りになり、早期段階での事前対応が可能になります。

①お金の流れの分析

現状の収入と支出の把握からスタートし、ライフイベントやプランなどに必要な資金を数値化して、キャッシュフロー表を作成していきます。

このキャッシュフロー表を作成するこによって、単年度の赤字や継続的赤字があるか、貯畜の取り崩しは必要かなど、長期的なキャッシュフローシミュレーションが可能になります。

現状の支出内容の詳細な分析もキャッシュフロー分析の土台となるのでとても重要です。

例えば、収入と負債のバランス、費用が過大でないかなどをチェックしていきます。

②バランスシートを作成する

バランスシートによって、資産内容と負債内容、資産と負債のバランスなどについての解析が可能になります。

資産全体は総資産ポートフォリオであり、金融資産と不動産のバランス、換金性・安全性・収益性のバランスを分析していきます。

例えば、以下のような点について分析していきます。

  • 不動産の換金性や収益性が落ちていないか?
  • 金融資産に占める株式や株式投資信託の割合が過大ではないか?
  • 逆に金融資産に占める元本保証商品の割合が過大ではないか?
  • 手元流動性は十分確保されているか?
  • 負債が過大でないか?

注意!ポートフォリオとは、作品集のコトではなく、現金、預金、株式、債券、不動産など、投資家が保有している金融商品の一覧、あるいはその組み合わせの内容を指します。

③保障・補償分析

  • パーソナル・リスクやファミリー・リスクが何によって生じる可能性があるか?
  • リスクについてどの程度の回避対策が必要か?

ライフスタイルに基づいて整理し、それに基づいて、

  • 必要な保障(保証)が確保されているか?
  • 逆に保障過多によって、余計なコストが発生していないか?
  • どの程度までストック性を加味すればいいのか?

他に有効な手段(リスクファイナンシング、リスクコントロール)はないのかなどを分析していきます。

④税金分析

  • 所得税・住民税・自動車税・法人税・固定資産税などに節税の余地がないか?
  • 相続税評価ベースで見た場合、相続税がどの程度なのか?
  • 節税する必用があるか、あるとすればどうしたらよいか?

上記の視点から全体的な分析などを行っていきます。

解決方法の検討

現状を分析して問題点の把握した上で、問題点の解決方法を検討していきます。

あらゆる角度から多くの対策を検討した結果、時には他の専門家を必要とするケースもあります。

対策を検討する際には、あなたの目的や必要性に基づき、あなたの価値観・生き方、リスク許容度や性格あるいは健康状態などを踏まえて優先事項を精査していきます。

妥当と考えられる複数の対策を考え、その中から最良と思われる対策を選択し、さらに検討を重ね、代替案も用意します。

あなたにとって最適なプランを実行した場合に、お金の流れ、バラン、保障キャパ、節税効果、あるいは税額などの変化についてシミュレーションしていきます。

対策案に問題がある場合は改善し、リスクがあればそれも明確にし、消滅させるか軽減していきます。

複数の対策の中から、ライフデザイン上の目的とプラン上の目標を照らし合わせ、最終的な優先順位を確定します。

ステップ4,プランの検討・作成・提示

  1. プランの戦略の明確化と評価
  2. ファイナンシャル・プランの作成

提案書を作成する理由】

あなたの目的、必要性、優先事項にマッチした戦略に基づいてプランを作成します。

問題点や解決策が客観的になるので、理解しやすくなると同時に実行難度が軽減されます。

この実行プランは、あなたの経済的活動の基盤となり、常に立ち返るべき原点にもなります。

また提案書によって、双方(アドバイザーとクライアント)のコミットメントが強化され、目標達成が容易になります。

提案書の提示

実行プランの根拠を、あなたが意思決定を行うことができる方法によって提示します。

例えば、以下のような方法です。

  • あなたが理解できるようにわかりやすく説明する。
  • 内容を正確に説明する。
  • 疑間や質問には丁寧に答える。
  • あなたが確信と安心感・信頼感をもって実行できる方向に導く。

ステップ5,プランの実行援助

  1. プラン実行の責任範囲に関する合意
  2. プラン実行のための商品及びサービスの明確化と提示
  3. プラン実行の援助

プランに対応可能な金融商品があれば、生命保険、損害保険、投資、不動産の購入や売却・買換えの実務サポートを行います。

ご希望の場合は、保険代理店、投資助言・代理業、投資運用業に登録している投資アドバイザー、税理士や弁護士などを紹介することも可能です。

ステップ6,プランの定期的見直し

十分吟味して仕上げたプランでも、環境の変化などによって見直しが必要になるケースがあります。

  • 子どもの誕生や結婚、離婚。
  • 病気、退職などの環境の変化や職業の変化。
  • 価値観や考え方の変化。
  • 景気や金利・市況など経済情勢の変化。
  • 税制や法律の改定。

これらの変化があれば、プランの見直しが必要になります。

ライフ、パーソナルといったデザインに関しては、病気になったり、考え方や価値観が変わらない限り大きく変わることはありません。

しかし、経済的なことが主体となるキャッシュフロー・デザインは、永久に有効なわけではありません。

したがって、新しい状況に対応できるように、改善していく必要があります。

以上、デザイン・コーチングで行うキャッシュフロー・デザインについて簡単に解説させていただきました。

注)残念ながら、早く簡単にとお考えの方はお受けできません。

これまでに2000件以上のプランを手がけるなかで、磨き上げてきたメソッドなので自信があります!

ただし、ご相談は1対1を原則とさせていただいております。

一人の方に集中したいからです。

お互いの貴重な時間を無駄にしたくないからです。

結局、最後の決断は自分で下すわけですから・・・

斉木が推奨しているプログラムは、あなたと共にプランを練り上げ、そのプランを実践しながら馴染ませていくプロセス管理を主体とした結果重視のプログラムです。

したがって、早く簡単にという方向きではありません。

また、月ごとに人数制限を設けている関係上、お申し込みいただいたタイミングによっては月内にご対応できない場合がございます。

以上のことをご承諾いただけるなら、あなたの未来にコミットし、その責任の一端を私が担っていくことをお約束します。

統括デザイン・コンサルテーションプログラム

赤字の部分が今回提供させていただくサービスです。

期間:6ヶ月 成果保証型

内容セッション参考価格
マインドセット・デザイン直接対面:60分×10回50万円
お金の流れが変わるエクスサイズ中級者向け(WEB学習)3万円
ライフプラン・シミュレーション3回2万円
キャッシュフロー・デザイン直接面談:60分×10回60万円
キャッシュフロー・メンテナンスWEB面談6回/1回60分22万円
まねTamaクラブ無料
合計投資額一括払い137万円(消費税別)
分割投資の場合分割払い12万円(消費税別)×12回
オプション
WEBマーケティング構築SNS、ブログ作成(Wordpress)などWEBマーケティングの仕組みを自分で構築していただくコースです。(価格応相談)
WEBマーケティング構築オーダー制作クオリテーによって異なります。

特典:予め設定した目標を期間内に達成できない場合、あるいはご納得いただけない場合は、最長で6か月間延長します。それでも万が一目標達成できない場合、あるいはご納得いただけない場合は全額返金いたします。

※この資産形成コンサルテーションに成果保証、返金サービスは付加されません。

特典:上級プログラムに10%OFFの価格でご参加いただけます。

トータル62万円の内容を今回19万9千円(消費税別)で提供させていただきます。

※一括払い(分割2回応相談)

注意!すべてWEBセッションです。

※PC、スマホ、タブレットなどWEB環境さえあれば、どこにいてもワンクリックでOKです。

注意事項!

※プランに関連するタックス・住宅ローン・保険・その他金融商品などのファイナンシャルプランニングは無料で行いますが、他の専門家(弁護士、司法書士、行政書士、不動産鑑定士など)との連携を必要とするケースにおいては、別途費用が必要になる場合がありますので予めご了承下さい。

※資産形成、資産管理等のため各金融機関と契約を希望される場合、紹介料など別途費用をいただくことは一切ございません。

※提案書等はすべてメール添付です。

ところでコンサルテーションって何?

よく聞かれるのが、「コンサルテーションってなんですか?」ということです。

皆さんにとっては馴染みのない言語だと思います。

コンサルテーションとは、主に心理学の専門家の間で用いられる言葉です。

ここで、コンサルテーションについて簡単に解説しておきます。

本来コンサルテーションとは、コンサルタント(専門家)によるコンサルティ(他の専門家)への助言指導を意味しますが、斉木は、持てる力を最大限引き出し、それを自力で成長させ続けられるようにサポートするメソッド、コンサルティングとコーチングを組み合わせたようなものと捉えています。

※これは、あくまでも斉木の個人的な解釈です。

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